Abbiamo messo a punto Nuovi Servizi di Consulenza Finanziaria per offrire alle Imprese una serie di strumenti che, anche alla luce delle normative vigenti in materia di classificazione dei rischi, supportano l’imprenditore e il suo management nel controllo degli aspetti finanziari attuali e prospettici così da facilitare la pianificazione dei fabbisogni finanziari finalizzati allo sviluppo del business aziendale.
La Banca d'Italia definisce la Centrale Rischi (CR) come "una banca dati che dà una fotografia d'insieme dei debiti di famiglie e Imprese verso il sistema bancario e finanziario".
Banche e Intermediari Finanziari comunicano mensilmente a Banca d'Italia il totale dei crediti verso i propri clienti (crediti pari o superiori a 30.000 euro e crediti in sofferenza di qualunque importo) e Banca d'Italia restituisce agli Intermediari, sempre mensilmente, le informazioni sul debito totale verso il sistema creditizio di ciascun cliente segnalato.
Il ruolo della Centrale Rischi è fondamentale sia per il cliente, per poter accedere al credito facilmente e con condizioni migliori, che per le Banche e le Società Finanziarie, per valutare la capacità dei clienti di restituire i finanziamenti concessi.
La Centrale Rischi ha l'obiettivo di:
Il servizio di Analisi e Monitoraggio della Centrale Rischi, messo a punto da Confidi Systema!, è uno strumento concreto per le Aziende che vogliono conoscere e approfondire le proprie informazioni andamentali di Centrale Rischi. Il servizio, che può essere rilasciato unicamente alle Imprese che hanno chiesto la "visura CR" gratuita rilasciata da Banca d'Italia, consiste nell'elaborazione dei dati e delle informazioni presenti nella visura stessa, con particolare attenzione per i dati normalmente esaminati da chi ne fa utilizzo per esprimere un parere di merito di credito per la concessione di affidamenti. Le informazioni vengono decodificate, analizzate e aggregate in modo da renderle fruibili per l'analisi e la consulenza al fine di intervenire, laddove fosse necessario, con azioni correttive e migliorative.
A seconda delle necessità dell'Impresa vengono prodotti, a partire dalle informazioni derivanti dall'analisi dei dati elaborati, diverse tipologie di Check-up finanziari e Monitoraggi.
A tutte le Imprese, socie e non di Confidi Systema!, di qualsiasi dimensione e forma giuridica, ad eclusione di quelle che hanno come attività primaria il servizio di trasferimento di denaro (Money Transfer) e le attività riguardanti le lotterie, le scommesse e le case da gioco.
Alla luce della normativa vigente in materia di classificazione dei rischi, l'Impresa è sempre aiutata a tenere in ordine la propria Centrale Rischi con l'evidente vantaggio di poter intervenire tempestivamente in presenza di eventuali anomalie anche minime, da un lato, e di pianificare al meglio il ricorso al debito per nuovi progetti aziendali dall'altro.
La nuova normativa EBA e del Codice della Crisi pongono l'accento sull'importanza della corretta valutazione della situazione economico-finanziaria e del business plan, inteso come strumento di gestione della propria impresa e rappresentazione della propria attività.
L'obiettivo principale dei questo Servizio di Consulenza alle Imprese è quello di contribuire a una gestione aziendale più consapevole, capace quindi di affrontare e risolvere eventuali problematiche, per tendere sempre allo sviluppo dei progetti imprenditoriali.
A partire dallo studio e dall'analisi dello storico dei bilanci dell'Azienda viene redatto un Report, con evidenza dei punti di forza e delle aree di miglioramento, finalizzato al raggiungimento di una gestione aziendale più consapevole, in grado di superare eventuali criticità e garantire il raggiungimento degli obiettivi aziendali.
Il Report può essere corredato da un Business Plan, sviluppato con proiezioni su diversi scenari di riferimento, e finalizzato ad aiutare l'impresa nella pianificazione a medio lungo termine dei nuovi piani aziendali di interesse.
A tutte le Imprese, socie e non di Confidi Systema!, di qualsiasi dimensione e forma giuridica, ad eclusione di quelle che hanno come attività primaria il servizio di trasferimento di denaro (Money Transfer) e le attività riguardanti le lotterie, le scommesse e le case da gioco.
La possibilità per le Imprese di utilizzare uno strumento che consente innazitutto una conoscenza più approfondita delle dinamiche del proprio bilancio, con la conseguenza di attuare scelte più performanti, nell'ottica di migliorare la propria posizione finanziaria e ottimizzare l'accesso al credito sia in termini quantitativi che qualitativi.
Oltre a ciò l'importanza di "sapersi raccontare al meglio" attraverso la redazione di un business plan che integri le informazioni prodotte da algoritmi con elementi qualitativi e prospettici.
Nell'attuale complessità del mercato si rende indispensabile per le Imprese creare un rapporto il più possibile trasparente con chi eroga finanza. Confidi Systema!, tramite l'utilizzo di strumenti e soluzioni innovative, propone un servizio finalizzato alla individuazione di risorse finanziarie alle migliori condizioni e all'utilizzo adeguato delle stesse.
Di un servizio che supporta il Cliente nella ricerca delle fonti di finanziamento più adeguate rispetto alle sue esigenze. La ricerca delle fonti può riguardare sia le forme tradizionali di finanziamento/affidamento erogate da intermediari finanziari, ma anche le forme alternative quali, ad esempio, bond, leasing, accesso a piattaforme fintech. . Il servizio prevede anche l’assistenza al Cliente nella gestione dei rapporti con le controparti individuate.
A tutte le Imprese, socie e non di Confidi Systema!, di qualsiasi dimensione e forma giuridica, ad eclusione di quelle che hanno come attività primaria il servizio di trasferimento di denaro (Money Transfer) e le attività riguardanti le lotterie, le scommesse e le case da gioco.
Con questo Servizio l’Impresa;
La concessione della garanzia pubblica, tramite il Fondo di Garanzia, ha lo scopo di mitigare il rischio di credito, consentendo a Banche e Intermediari Finanziari di accantonare quote di capitale prudenziale. La possibilità di poter accedere al Fondo divenda quindi di fondamentale importanza per una Impresa che vuole ottenere credito sia a breve che a medio lungo termine. Per questo motivo Confidi Systema! ha inserito fra i suoi servizi il supporto per la verifica dei requisiti necessari per poter accedere al Fondo di Garanzia.
Le Imprese possono attivare questo servizio in qualsiasi momento e in modo distinto rispetto agli altri servizi offerti da Confidi Systema!, per valutare la possibilità di accedere al credito previa verifica delle condizioni indispensabili per poter usufruire della copertura del Fondo Centrale di Garanzia.
A tutte le Imprese di qualsiasi dimensione e con qualsiasi forma giuridica, ad esclusione di quelle che abbiano come oggetto sociale il trasferimento di denaro (Money Transfer) e le attività riguardanti lotterie, scommesse e case da gioco.
Il Servizio è finalizzato a verificare la possibilità di accedere alla garanzia pubblica e produce un report che, per la natura dei dati richiesti, l'Impresa avrebbe difficoltà a predisporre in maniera autonoma. A questo va aggiunto il plus della tempistica breve di esecuzione.
Le piattaforme fintech rappresentano un canale di finanziamento alternativo che attraverso una customer experience completamente digitale, permettono di mettere in comunicazione investitori privati e istituzionali e piccole e medie imprese che necessitano di fondi per il proprio sviluppo.
Confidi Systema! ha il compito di valutare le necessità di un'Impresa, illustrare le caratteristiche dei prodotti, verificare i requisiti di ammissibilità e supportare l'Impresa nel reperimento e caricamento in piattaforma della documentazione necessaria seguendo step by step al fianco dell'impresa l'iter di richiesta del finanziamento.
Alle PMI che, avendone i requisiti di accesso, voglio utilizzare uno strumento alternativo da inserire in portafoglio per diversificare le proprie fonti di finanziamento.
Sono molteplici i benefici derivanti dall’utilizzo di questo strumento finanziario che, grazie all'utilizzo del digitale, consente di ottenere liquidità in tempi relativamente brevi tramite l'utilizzo di procedure rapide e semplificate, a condizioni di finanziamento certe e definite in anticipo dagli algoritmi di valutazione nel rispetto di tutti i requisiti di sicurezza.
